Befektetési irányelvek
A lehetséges partnerek köre azon kis- és középvállalkozások, amelyek teljesítik a 2004. évi XXXIV. törvényben meghatározott formális feltételeket.
A befektetés szektor-semleges, kivéve a mezőgazdasági-, és a pénzügyi vállalkozásokat, amelyekbe tőkebefektetést a Társaság Alapító Okirata nem tesz lehetővé.
Egy adott vállalkozás akkor pályázik jó eséllyel, ha képes jelenlegi piaci pozícióját jól meghatározni, és az igényelt többletforrás a vállalkozás által előállított termékben vagy szolgáltatásban megtestesülő hozzáadott érték növekedésében, vagy egyéb nemzetgazdasági szinten (pl. export) is jelentkező teljesítménynövekedésben fejeződik ki.
Ezzel összhangban a vállalkozások között előnyt élveznek azok a cégek, amelyeknél a befektetés révén lehetővé váló eszközbeszerzés, technológiaváltás, technológiai korszerűsítés, exportnövekedés stb. révén a hazai hozzáadott érték egyértelműen növekszik.
A Társaság felszámolás, vagy csődeljárás alatt álló, valamint köztartozásokkal rendelkező vállalkozásokba nem fektet be tőkét. Nem fektet továbbá olyan tevékenységekbe, projektekbe, amelyek általában klasszikus banki finanszírozás révén is megoldhatók.

Befektetési céltársaságok
Olyan kis- és középvállalkozások, melyeknek termelő berendezések vásárlásához, vagy piaci részesedésük növeléséhez, hatékonyságuk javítására szolgáló irányuló egyéb eszközök beszerzéséhez külső forrásokra van szükségük, tőkestruktúrájuk (alacsony jegyzett tőkéjük) azonban a tiszta banki finanszírozást általában nem teszi lehetővé.

Befektetési módozatok
A Kisvállalkozás-fejlesztő Pénzügyi Zrt. jellemzően olyan korlátolt felelősségű társaságokba vagy részvénytársaságokba kíván befektetni, amelyek legalább két teljes lezárt üzleti évvel, megfelelő piaci pozícióval, eredményes gazdálkodási múlttal és további fejlődési potenciállal rendelkezik, amelyet azonban a vállalkozás tőkehiány miatt nem tud kihasználni.
A néhány éves múlttal rendelkező cégek befektetési szempontból értékelhetőbbek, mint az induló vállalkozások. A Kisvállalkozás-fejlesztő Pénzügyi Zrt. értékelési rendszere is működő vállalkozásokra épül.
Ugyanakkor a Társaság számára egy üzletileg alaposan átgondolt induló vállalkozás is lehet befektetési céltársaság. Ebben az esetben értelemszerűen a befektetési döntés meghozatalánál a gazdálkodási múlt hiánya nem kizáró tényező, azonban a befektetési döntés előkészítésénél lényegesen nagyobb hangsúlyt kap a vállalkozó korábbi üzleti múltja, szakmai gyakorlata, referenciái, valamint a vállalkozó által bemutatott az üzleti lehetőség és az azt tükröző üzleti terv minősítése, értékelése.
Induló vállalkozásnak minősülnek azon vállalkozások is, amelyeknek jelenlegi tevékenységi köre korábban egy másik vállalat részeként működött, azonban arról leválasztva, a továbbiakban önálló cégként működik tovább.
Az induló vállalkozások esetében a Társaság kockázata az optimálisnak tekintett konstrukcióhoz képest lényegesen nagyobb lehet, ezért a befektetési megállapodás több biztonsági elemet tartalmaz, így pl. a tőkebefektetésből beszerzett eszközökre jelzálog telepítését, beleszólást egyes pénzügyi döntésekbe (hitelfelvétel), stb.

A befektetett összeg nagyságrendje
Az egy vállalkozásba befektethető összeg felső határa 100 millió forint, ami szükség szerint kiegészülhet egyéb banki hitel jellegű forrással. A beruházás megvalósításához szükséges összes forrásigénynek (befektetés + esetleges bankhitel) összhangban kell lennie a beruházástól várt teljesítménynövekedéssel.

A befektetés időtartama, kivásárlás
A befektetés időtartama jellemzően 3-5 év. A Kisvállalkozás-fejlesztő Pénzügyi Zrt-nek nem célja, hogy határozatlan időtartamra tulajdonostárs maradjon, ezért elvárja, hogy legalább három, de legfeljebb öt éven belül a tulajdonostársak kivásárolják a megszerzett tulajdonhányadát annak érdekében, hogy újabb befektetéseket hajthasson végre.
A kivásárlásra sor kerülhet az időszak alatt lényegében bármikor, ha a vállalkozás annyira megerősödik, hogy a tulajdonos ezt meg tudja tenni. A kivásárlás módját, feltételrendszerét a befektetéskor felek előre rögzítik.

A befektetés elvárt hozama
A Társaság vállalkozási formában működik, de csak mérsékelten eredményorientált. A vállalkozás többi tulajdonosához hasonlóan kockázatot vállal, egyúttal e kockázat fejében a befektetett tőkéjére hozamot vár el.
A befektetés elvárt hozama alapvetően a Társaság forrásköltségeit fedezi, felára a vállalt kockázat mértékével arányos. Ennek megfelelően az elvárt hozam hároméves befektetési periódus esetében a 6 hónapos BUBOR+0,25%-tól 6 havi BUBOR+4,5%-ig terjed, ötéves befektetési periódus esetében pedig a hozamelvárás 12 hónapos BUBOR+0,25%-tól 12 havi BUBOR+4,5% között mozoghat.

A befektetés technikája
A befektetés minden esetben közvetlenül, tőkeemelés útján történik.
A befektetett tőke ellenében a Társaság a vállalkozásban tulajdonhányadot szerez, ennek mértéke nem haladhatja meg a 49%-ot.
A tőkebefektetésre vonatkozó döntést követően a Vállalkozás és a Társaság között egy Együttműködési szerződés (szindikátusi szerződés) kerül megkötésre. Ez tartalmazza a rendszeres információszolgáltatás módját és egyéb, a befektető érdekei védelmében, vagy az üzleti tervtől lényegesen eltérő működés esetén teendő intézkedéseket.

A vállalkozás vezetése, működésének ellenőrzése
A Kisvállalkozás-fejlesztő Pénzügyi Zrt. normál esetben a Vállalkozás irányításában alapvetően nem vesz részt.
A Társaság a Vállalkozás működését, üzleti eredménye alakulását azonban folyamatosan figyelemmel kíséri. Ez utóbbi formája a rendszeres adatszolgáltatás, személyes kapcsolattartás.

A befektetési döntéshez szükséges információk köre
Amennyiben egy Vállalkozás úgy ítéli meg, hogy megfelel a fentiekben leírt elvárásoknak és konkrét beruházási, fejlesztési elképzelése van, úgy első lépésként, előzetes értékelésre postai, vagy elektronikus úton küldje meg Társaságunknak az Előminősítő lapot, valamint üzleti elképzelésének rövid összefoglalását, illetve előző évi mérlegbeszámolóját. Az Előminősítő lap a honlapról letölthető, illetve e-mailen vagy faxon a Társaságtól lekérhető.

Részletes elemzés
Amennyiben az előzetes értékelés alapján a Vállalkozás befektetésre formailag alkalmasnak bizonyul, úgy a Társaság megküldi a részletes Adatlapot, amelyben, illetve annak mellékleteként a következők bemutatását, illetve tömör kifejtését várja:

• Eredmény- és mérlegterv a befektetést követő 3-5 évre;
• Piaci pozíció ismertetése;
• A megvalósítani kívánt projekt vagy fejlesztés műszaki leírása;
• Saját erő, saját kockázatvállalás ismertetése;
• Jövőkép bemutatása (a kitűzött projekt megvalósítása után a vállalkozás piaci helyzetének változása).